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政策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2017-00271
  • 分(fen)???????類︰
    國際收支(zhi)統(tong)計與(yu)結售匯管理(li)??通知(zhi)??各類社會公(gong)眾
  • 來(lai)???????源︰
    國家外匯管理(li)局
  • 發布日期(qi)︰
    2020-06-03
  • 名(ming)???????稱(chen)︰
    國家外匯管理(li)局關于金融機構報送(song)銀行卡境外交(jiao)易信息的通知(zhi)
  • 文???????號︰
    匯發﹝2017﹞15號
國家外匯管理(li)局關于金融機構報送(song)
銀行卡境外交(jiao)易信息的通知(zhi)

國家外匯管理(li)局zhi)魘  災吻 畢絞蟹fen)局、外匯管理(li)部,深圳、大(da)連、青島、廈門(men)、寧波市分(fen)局,各全(quan)國性銀行,中(zhong)國銀聯股份有限公(gong)司︰

為加強銀行卡境外交(jiao)易監測(ce)管理(li),維護銀行卡境外交(jiao)易秩(zhi)序,根據《中(zhong)華(hua)人民共和國外匯管理(li)條例》《國際收支(zhi)統(tong)計申報辦法》等que) 媯 彝食愎芾li)局(以下簡(jian)稱(chen)外匯局)決定開展(zhan)銀行卡境外交(jiao)易信息采(cai)集(ji)工作。現將有關事項通知(zhi)如(ru)下︰

一、采(cai)集(ji)範圍

境內銀行卡在境外發生的提(ti)現和消費交(jiao)易信息,不含非銀行支(zhi)付機構基于銀行卡提(ti)供的境外交(jiao)易。

(一)銀行卡境外提(ti)現zhong)畔 cai)集(ji)範圍為境內銀行卡在境外金融機構櫃(gui)台和自動(dong)取款機等場所和設備(bei)發生的提(ti)現交(jiao)易。

(二(er))銀行卡境外消費信息采(cai)集(ji)範圍為境內銀行卡在境外實(shi)體和網(wang)絡(luo)特約(yue)商戶發生的單(dan)筆shi)戎/span>1000元人民幣(不含)以上的消費交(jiao)易。

本通知(zhi)所稱(chen)境內銀行卡,是指(zhi)境內發卡金融機構(以下簡(jian)稱(chen)發卡行)在中(zhong)國境內發行的各類銀行卡清算機構標識的銀行卡,包括但不限于借記卡、信用卡(貸記卡和準貸記卡)。

二(er)、報送(song)主體

發卡行應(ying)以法人(總部)為單(dan)位,匯總本行全(quan)部境內銀行卡境外交(jiao)易信息後集(ji)中(zhong)報送(song)。

對于借記卡與(yu)信用卡境外交(jiao)易信息不具(ju)備(bei)合並報送(song)條件(jian)的發卡行,可(ke)以將本行的借記卡與(yu)信用卡境外交(jiao)易信息分(fen)別報送(song)。

三、報送(song)時間

發卡行應(ying)于北京(jing)時間每日12:00前報送(song)上日24小時內本行銀行卡境外交(jiao)易信息,遇節假(jia)日不順(shun)延。

銀行卡境外交(jiao)易采(cai)集(ji)自2017年(nian)9月(yue)1日起施(shi)行,自9月(yue)2日起首次(ci)報送(song)9月(yue)1日境外交(jiao)易信息。

四、報送(song)渠道

外匯局于2017年(nian)9月(yue)1日上線銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)(以下簡(jian)稱(chen)銀行卡管理(li)系統(tong)),通過數據接(jie)口(kou)方(fang)式jiao)蚪緱娣fang)式采(cai)集(ji)銀行卡境外交(jiao)易信息。

數據接(jie)口(kou)方(fang)式是指(zhi)發卡行開發數據接(jie)口(kou)程(cheng)序,使用外匯局消息傳輸(shu)系統(tong)(MTS),實(shi)現自身銀行卡系統(tong)與(yu)銀行卡管理(li)系統(tong)對接(jie),報送(song)和接(jie)收銀行卡境外交(jiao)易信息。界面方(fang)式是指(zhi)發卡行直接(jie)登錄銀行卡管理(li)系統(tong)網(wang)頁,報送(song)和接(jie)收銀行卡境外交(jiao)易信息。

具(ju)備(bei)結售匯業務經營資格的發卡行,原則(ze)上應(ying)使用接(jie)口(kou)方(fang)式jie)yu)銀行卡管理(li)系統(tong)對接(jie);不具(ju)備(bei)結售匯業務經營資格的發卡行,可(ke)以選擇接(jie)口(kou)或界面任一方(fang)式jie)yu)銀行卡管理(li)系統(tong)對接(jie)。發卡行應(ying)通過網(wang)絡(luo)專線接(jie)入外匯局外部機構接(jie)入網(wang),實(shi)現與(yu)銀行卡管理(li)系統(tong)對接(jie)。

五(wu)、報送(song)要求

發卡行應(ying)按(an)照(zhao)外匯局規定的要素和格式(詳見附件(jian)1《銀行卡境外交(jiao)易數據采(cai)集(ji)規範》)報送(song)銀行卡境外交(jiao)易信息。

(一)發卡行應(ying)確(que)保報送(song)信息的及時性、完整(zheng)性和準確(que)性。對于因沖正、錯(cuo)報等原因導(dao)致報送(song)信息有誤和漏報,發卡行應(ying)按(an)照(zhao)規定及時修改並補報正確(que)信息。

(二(er))發卡行報送(song)銀行卡境外交(jiao)易信息,實(shi)行零報送(song)制度(du)。凡(fan)是開通銀行卡境外交(jiao)易功(gong)能的發卡行,均應(ying)按(an)要求報送(song)信息,未發生境外交(jiao)易應(ying)進行零報送(song)。

六(liu)、發卡行報送(song)銀行卡境外交(jiao)易信息情況,納入銀行執行外匯管理(li)規定情況考核。對于未按(an)照(zhao)規定報送(song)銀行卡境外交(jiao)易信息的發卡行,外匯局將依法采(cai)取相(xiang)關監管和處罰措施(shi)。

七(qi)、為防範跨境洗錢和其他犯罪活動(dong),外匯局將通過銀行卡管理(li)系統(tong)向各發卡行發送(song)存在銀行卡境外違(wei)規交(jiao)易記錄或其他違(wei)法違(wei)規行為的個人信息,信息發送(song)渠道與(yu)各發卡行的銀行卡境外交(jiao)易信息報送(song)渠道相(xiang)同。發卡行接(jie)收信息後,應(ying)加強對銀行卡境外交(jiao)易的日常監測(ce)管理(li),防止銀行卡成為各類違(wei)法違(wei)規行為的交(jiao)易渠道。

八、對于發卡行報送(song)的銀行卡境外交(jiao)易信息,外匯局將依法保護持卡人信息安全(quan)。

九、發卡行應(ying)及時完成本行銀行卡系統(tong)的技術調整(zheng),按(an)照(zhao)《銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)上線計劃時間表》(見附件(jian)2)和《國家外匯管理(li)局關于發布<金融機構外匯業務數據采(cai)集(ji)操作規程(cheng)>的通知(zhi)》(匯發﹝201544號,以下簡(jian)稱(chen)《操作規程(cheng)》)做好金融機構代碼(ma)申領、網(wang)絡(luo)接(jie)入、MTS安裝(zhuang)和接(jie)入、接(jie)口(kou)程(cheng)序開發、聯調測(ce)試、系統(tong)接(jie)入等準備(bei)工作。關于銀行卡管理(li)系統(tong)的接(jie)口(kou)聯調、接(jie)口(kou)驗(yan)收、試運行接(jie)入等具(ju)體安排,另行通知(zhi)。

各發卡行應(ying)于2017年(nian)6月(yue)12日前向所在地(di)外匯局分(fen)局、外匯管理(li)部(以下簡(jian)稱(chen)外匯分(fen)局)報送(song)《銀行卡境外交(jiao)易業務調查表》(見附件(jian)3),各外匯分(fen)局匯總後于2017年(nian)6月(yue)14日前報送(song)外匯局國際收支(zhi)司(rate@bop.safe)。

十、各外匯分(fen)局應(ying)成立由業務和科技部門(men)組(zu)成的銀行卡管理(li)系統(tong)建設工作組(zu),2017年(nian)6月(yue)5日前將工作組(zu)聯系人信息報外匯局國際收支(zhi)司(rate@bop.safe)。各外匯分(fen)局應(ying)按(an)照(zhao)《操作規程(cheng)》規定的職責(ze)負責(ze)組(zu)織轄內發卡行的銀行卡管理(li)系統(tong)相(xiang)關工作,並根據系統(tong)上線計劃時間安排和本地(di)區實(shi)際情況,將轄內發卡行的金融機構代碼(ma)申領、網(wang)絡(luo)接(jie)入、MTS安裝(zhuang)和接(jie)入、聯調測(ce)試、系統(tong)驗(yan)收等工作進行均勻que)fen)配(pei),制定轄內《銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)工作計劃表》(見附件(jian)4),2017年(nian)6月(yue)14日前報外匯局科技司(app@ic.safe)。

在工作實(shi)施(shi)過程(cheng)中(zhong),各外匯分(fen)局應(ying)按(an)計劃表時間要求收集(ji)並審核轄內發卡行相(xiang)關申請表並報送(song)外匯局科技司,督促和協調發卡行完成相(xiang)關工作並定期(qi)上報外匯局科技司。

十一、本通知(zhi)自發布之日實(shi)施(shi)。自2017年(nian)9月(yue)1起,個人song)獗蟻殖chao)存取數據中(zhong)涉及銀行卡境外提(ti)取外幣現鈔(chao)數據(具(ju)體詳見《國家外匯管理(li)局關于發布<金融機構外匯業務數據采(cai)集(ji)規範(1.1版)>的通知(zhi)》 匯發﹝201622號)停止報送(song)。

外匯分(fen)局接(jie)到本通知(zhi)後,應(ying)及時轉發轄內中(zhong)心支(zhi)局、城市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中(zhong)外合資銀行、外國銀行分(fen)行、農村合作金融機構、村鎮(zhen)銀行。

業務聯系電話︰010-68402399

技術聯系電話︰010-684020222043(網(wang)絡(luo)專線接(jie)入)

 010-68402424MTS接(jie)入)

 010-684024172674(采(cai)集(ji)規範、數據報送(song)聯調)

  特此song)ㄖzhi)。

 

附件(jian)︰1. 銀行卡境外交(jiao)易數據采(cai)集(ji)規範

2. 銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)上線計劃時間表

3. 銀行卡境外交(jiao)易業務調查表

4. 銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)工作計劃表

 

 

國家外匯管理(li)局

2017年(nian)5月(yue)26

 

 

 

附件(jian)1: 贵州快3计划附件(jian)1 銀行卡境外交(jiao)易數據采(cai)集(ji)規範

附件(jian)2: 附件(jian)2 銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)上線計劃時間表

附件(jian)3: 附件(jian)3 銀行卡境外交(jiao)易業務調查表

附件(jian)4: 附件(jian)4 銀行卡境外交(jiao)易外匯管理(li)系統(tong)工作計劃表

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