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政策法規(gui)
  • 索??引??號(hao)︰
    000014453-2015-00001
  • 分???????類(lei)︰
    外匯檢查與(yu)法律(lv)適shi)?通知(zhi)??銀行
  • 來???????源(yuan)︰
    國(guo)家(jia)外匯管理局
  • 發布日期︰
    2020-06-07
  • 名???????稱︰
    國(guo)家(jia)外匯管理局關于組織(zhi)開展銀行外匯業(ye)務合規(gui)經營專項檢查的通知(zhi)
  • 文???????號(hao)︰
    匯發[2014]55號(hao)
國(guo)家(jia)外匯管理局關于組織(zhi)開展銀行外匯業(ye)務合規(gui)經營專項檢查的通知(zhi)

中國(guo)工(gong)商銀行股份有限公司、中國(guo)農業(ye)銀行股份有限公司、中國(guo)銀行股份有限公司、中國(guo)建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司︰

為(wei)強(qiang)化銀行內部管控和(he)外部監管,促進(jin)銀行提高(gao)外匯業(ye)務合規(gui)經營水(shui)平,遏(e)制外匯業(ye)務違規(gui)經營和(he)違法犯(fan)罪(zui)行為(wei),國(guo)家(jia)外匯管理局(以下簡稱外匯局)決定近(jin)期組織(zhi)開展銀行外匯業(ye)務合規(gui)性專項檢查,現(xian)將有關事項通知(zhi)如下︰

一、檢查目的

(一)查找(zhao)銀行外匯業(ye)務經營中存在(zai)的突出問(wen)題和(he)風險zhao)跡 婪fan)化解風險,堅守(shou)不發生系統性、區域性風險底線。

(二)查找(zhao)銀行執行外匯管理政策法規(gui)的薄弱環節,促進(jin)銀行加強(qiang)內部管控,提高(gao)外匯業(ye)務合規(gui)經營水(shui)平。

(三)重(zhong)點查處銀行跨市(shi)場、跨行業(ye)及跨境cheng)?gui)套利行為(wei),利用銀行代客金(jin)融衍生品交易(yi)、結售匯新興(xing)業(ye)務等外匯業(ye)務創新產(chan)品規(gui)避(bi)或者(zhe)違反監管規(gui)定等行為(wei)。

二、檢查安排

檢查分為(wei)銀行自查、外匯局非現(xian)場和(he)現(xian)場檢查及銀行整改三個階(jie)段。

(一)2015年(nian)14日至29日,你行對總行及分支行外匯業(ye)務經營情況進(jin)行全面自查。同時bao) 食憔佷閱閾型食鬩ye)務進(jin)行非現(xian)場檢查。

(二)2015年(nian)210日至3月中旬,外匯局根據(ju)你行自查和(he)外匯局非現(xian)場檢查情況選擇你行部分分支行開展現(xian)場檢查。

(三)2015年(nian)531日前,你行對自查及外匯局檢查發現(xian)的違規(gui)問(wen)題予以整改。

三、自查和(he)檢查內容

你行自查與(yu)外匯局檢查內容包括(kuo)︰

(一)對以往發現(xian)外匯違法違規(gui)問(wen)題的整改情況。2013年(nian)至2014年(nian)發現(xian)的外匯違法違規(gui)問(wen)題,你行是否進(jin)行認真整改;所制定的各項整改措施是否落實(shi);是否從(cong)組織(zhi)架構、內控制度、業(ye)務流程、考核機制、系統建設等方面對外匯業(ye)務經營的內部管控進(jin)行改進(jin)和(he)加強(qiang)。

(二)內部管控與(yu)展業(ye)原則落實(shi)情況。重(zhong)點檢查外匯業(ye)務的內控制度是否健全完善,覆蓋所有外匯業(ye)務;是否存在(zai)內控制度不符(fu)合外匯管理規(gui)定、不能(neng)有效保(bao)障外匯管理政策落實(shi)或未及時根據(ju)外匯管理政策變化及時更新等問(wen)題;外匯業(ye)務內控執行與(yu)監督是否有效;展業(ye)原則是否有效執行和(he)落實(shi);是否從(cong)內控制度上(shang)對落實(shi)展業(ye)原則進(jin)行了(liao)規(gui)範(fan)和(he)細化。

(三)外匯業(ye)務合規(gui)性。2014年(nian)11日至2014年(nian)1231日你行辦理的外匯業(ye)務進(jin)行檢查。必要時檢查時間段將向前追溯和(he)向後延(yan)伸(shen)。重(zhong)點查處銀行跨市(shi)場、跨行業(ye)及跨境cheng)?gui)套利行為(wei),代客金(jin)融衍生品交易(yi)、結售匯新興(xing)業(ye)務等外匯業(ye)務創新產(chan)品規(gui)避(bi)或者(zhe)違反監管規(gui)定等行為(wei)。

具體對以下外匯業(ye)務合規(gui)性進(jin)行檢查︰

1.經常項下外匯業(ye)務

你行辦理貨物貿易(yi)、服務貿易(yi)、貿易(yi)融資項下外匯業(ye)務的合規(gui)性。

2.資本項下外匯業(ye)務

你行辦理外匯資本金(jin)、外債、外匯貸(dai)款、對外直接投資業(ye)務、跨境擔保(bao)業(ye)務、個人(ren)資本項下外匯業(ye)務等資本項下外匯業(ye)務的合規(gui)性。

3.個人(ren)結售匯業(ye)務

你行為(wei)境內居民及非居民辦理個人(ren)外匯業(ye)務收付匯、結售匯及提鈔的合規(gui)性,個人(ren)銀行卡業(ye)務合規(gui)性等。

4.國(guo)際收支申報及報表資料報送

你行國(guo)際收支申報及上(shang)報相關報表資料的及時性、準確性和(he)完整性。

5.其(qi)他(ta)外匯業(ye)務合規(gui)性

四、工(gong)作要求

(一)你行應高(gao)度重(zhong)視(shi)並(bing)認真做好此次自查工(gong)作,在(zai)系統內全面部署自查,並(bing)做到分級負責(ze)、措施到位(wei)、不留(liu)死(si)角,確保(bao)自查工(gong)作取得成效。

(二)你行應認真自查並(bing)主(zhu)動上(shang)報有關違法違規(gui)問(wen)題。2015年(nian)29日前,你行應匯總總行及各分行自查情況,向外匯局報送自查報告及自查情況統計表(見(jian)附件),你行自查發現(xian)的問(wen)題涉及企(qi)業(ye)違規(gui)的,應一並(bing)上(shang)報涉嫌違規(gui)線索。同時bao) 閾惺【斗中杏 闋芟僥詵種 凶圓榍榭觶 蟯食憔值鋇胤志直ㄋ妥圓楸 婕巴臣票懟W圓楸 嬗span style="COLOR: black; mso-themecolor: text1">包括(kuo)自查組織(zhi)開展情況、自查內容、發現(xian)的主(zhu)要問(wen)題、產(chan)生問(wen)題的原因、整改措施、整改時間、責(ze)任部門、責(ze)任人(ren)等。對于在(zai)自查報告中主(zhu)動上(shang)報的違法違規(gui)問(wen)題,外匯局將依法予以yuan)cong)輕或減輕處理。

(三)針(zhen)對發現(xian)的相關問(wen)題,你行應認真查找(zhao)原因,切(qie)實(shi)予以整改,建立外匯業(ye)務守(shou)法合規(gui)經營的長效機制2015年(nian)531日前,你行總行和(he)省級分行應分別(bie)向外匯局和(he)當地分局報送整改報告,整改報告應包含整改措施的落實(shi)情況、落實(shi)進(jin)度等。

(四)你行各分支行應積極配合當地外匯局做好非現(xian)場檢查和(he)現(xian)場檢查工(gong)作,按要求提供有關材料,配合外匯局調查、詢問(wen)和(he)檢查。

如有問(wen)題,請與(yu)外匯局管理檢查司聯系。

聯系人(ren)︰徐浩雄,010-68402391;張(zhang)澄(cheng),010-68402360

特此通知(zhi)。

 

附件︰銀行外匯業(ye)務合規(gui)經營情況自查表

 

國(guo)家(jia)外匯管理局

2014年(nian)1231

附件1: 銀行外匯業(ye)務合規(gui)經營情況自查表

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