簡(jian)體中文繁體中文English 微信
微博
無障礙 用戶(hu)登(deng)錄設為首頁加入(ru)收藏
政策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2000-00026
  • 分(fen)???????類︰
    公告(gao)??外匯(hui)檢查(cha)與(yu)法律適用??各類社會(hui)公眾
  • 來???????源︰
    中央政府門戶(hu)網站
  • 發布日期︰
    2020-06-03
  • 名???????稱(chen)︰
    金融違法行為處罰辦法
  • 文???????號︰
    中華人民(min)共和國國務院第260號令
金融違法行為處罰辦法

中華人民(min)共和國國務院令

(第260號)

《金融違法行為處罰辦法》已經(jing)2020年06月03日國務院第13次常務會(hui)議通過,現予發布施行xiao)/p>

                                                                             總理  朱()基

一(yi)九(jiu)九(jiu)九(jiu)年二(er)月二(er)十二(er)日 

第一(yi)條 為了懲處金融違法行為,維護(hu)金融秩序,防範金融風險,制定本辦法。        

第二(er)條 金融機(ji)構違反國家有關金融管理的規定,有關法律、行政法規有處罰規定的,依照其規定給(gei)予處罰;有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與(yu)本辦法不一(yi)致的,依照本辦法給(gei)予處罰。        

本辦法所稱(chen)金融機(ji)構,是指在(zai)中華人民(min)共和國境(jing)內(na)依法設立和經(jing)營金融業(ye)務的機(ji)構,包括銀行xiao) 龐煤獻魃紜 莆窆 盡 磐tuo)投(tou)資公司、金融租賃(lin)公司等。        

第三條 本辦法規定的行政處罰,由中國人民(min)銀行決定;但是本辦法第二(er)十四(si)條、第二(er)十五(wu)條規定的行政處罰,由國家外匯(hui)管理機(ji)關決定。        

本辦法規定的紀律處分(fen),包括警告(gao)、記過、記大過、降級、撤fen)啊 粲貌煒礎 kai)除,由所在(zai)金融機(ji)構或者上級金融機(ji)構決定。        

金融機(ji)構的工作人員(yuan)依照本辦法受到開(kai)除的紀律處分(fen)的,終身不得在(zai)金融機(ji)構工作,由中國人民(min)銀行通知(zhi)各金融機(ji)構不得任(ren)用,並在(zai)全(quan)國性yuan)ㄖ繳瞎 gao)。金融機(ji)構的高級管理人員(yuan)依照本辦法受到撤fen)暗募吐紗Ψfen)的,由中國人民(min)銀行決定在(zai)一(yi)定期限內(na)直至終身不得在(zai)任(ren)何金融機(ji)構擔任(ren)高級管理職務或者與(yu)原(yuan)職務相當的職務,通知(zhi)各金融機(ji)構不得任(ren)用,並在(zai)全(quan)國性yuan)ㄖ繳瞎 gao)。        

本辦法所稱(chen)高級管理人員(yuan),是指金融機(ji)構的法定代表人和其他主要負(fu)責人,包括銀行及(ji)其分(fen)支機(ji)構的董(dong)事長、副董(dong)事長、行長、副行長、主任(ren)、副主任(ren);信用合作社的理事長、副理事長、主任(ren)、副主任(ren);財務公司、信托(tuo)投(tou)資公司、金融租賃(lin)公司等金融機(ji)構的董(dong)事長、副董(dong)事長、總經(jing)理、副總經(jing)理等。        

第四(si)條 金融機(ji)構的工作人員(yuan)離開(kai)該金融機(ji)構工作後,被(bei)發現在(zai)該金融機(ji)構工作期間違反國家有關金融管理規定的,仍(reng)然(ran)應當依法追(zhui)究責任(ren)。        

第五(wu)條 金融機(ji)構gu)枇  喜  廢fen)支機(ji)構或者代表機(ji)構的,應當經(jing)中國人民(min)銀行批準。        

未經(jing)中國人民(min)銀行批準,金融機(ji)構gu)shan)自設立、合並撤銷分(fen)支機(ji)構或者代表機(ji)構的,給(gei)予警告(gao),並處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen)。        

第六(liu)條 金融機(ji)構有下列(lie)情(qing)形之一(yi)的,應當經(jing)中國人民(min)銀行批準︰        

(一(yi))變更(geng)名稱(chen);        

(二(er))變更(geng)注冊資本;        

(三)變更(geng)機(ji)構所在(zai)地;        

(四(si))更(geng)換(huan)高級管理人員(yuan);        

(五(wu))中國人民(min)銀行規定的其他變更(geng)、更(geng)換(huan)情(qing)形。        

金融機(ji)構未經(jing)中國人民(min)銀行批準,有前款所列(lie)情(qing)形之一(yi)的,給(gei)予警告(gao),並處l萬元以(yi)上10萬元以(yi)下的罰款;有前款第(四(si))項(xiang)所列(lie)情(qing)形的,對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen)。        

第七條 金融機(ji)構變更(geng)股(gu)東、轉(zhuan)讓(rang)股(gu)權或者調整股(gu)權結構的,應當經(jing)中國人民(min)銀行批準;涉及(ji)國有股(gu)權變動(dong)的,並應當按照規定經(jing)財政部門批準。        

未經(jing)依法批準,金融機(ji)構gu)shan)自yuan)涓geng)股(gu)東、轉(zhuan)讓(rang)股(gu)權或者調整股(gu)權結構的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen)。        

第八條 金融機(ji)構不得虛假出(chu)資或者抽(chou)逃ying)chu)資。        

金融機(ji)構虛假出(chu)資或者抽(chou)逃ying)chu)資的,責令停業(ye)整頓,並處虛假出(chu)資金額或者抽(chou)逃ying)chu)資金額5%以(yi)上10%以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予開(kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予記過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,吊銷該金融機(ji)構的經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成虛假出(chu)資、抽(chou)逃ying)chu)資罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第九(jiu)條 金融機(ji)構不得超出(chu)中國人民(min)銀行批準的業(ye)務範圍(wei)從事金融業(ye)務活動(dong)。        

金融機(ji)構超出(chu)中國人民(min)銀行批準的業(ye)務範圍(wei)從事金融業(ye)務活動(dong)的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予記過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成非法經(jing)營罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第十條 金融機(ji)構的代表機(ji)構不得經(jing)營金融業(ye)務。        

金融機(ji)構的代表機(ji)構經(jing)營金融業(ye)務的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予降級直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,撤銷該代表機(ji)構。        

第十條 金融機(ji)構不得以(yi)下列(lie)方式從事帳外經(jing)營行為︰        

(一(yi))辦理存款、貸款等業(ye)務不按照會(hui)計制度記帳、登(deng)記,或者不在(zai)會(hui)計piao) 碇蟹從ying);        

(二(er))將存款與(yu)貸款等不同業(ye)務在(zai)同一(yi)帳戶(hu)內(na)軋(zha)差處理;        

(三)經(jing)營收入(ru)未列(lie)入(ru)會(hui)計帳冊;        

(四(si))其他方式的帳外經(jing)營行為。        

金融機(ji)構違反前款規定的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,        

10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成用帳外客戶(hu)資金非法拆借、發放貸款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第十二(er)條 金融機(ji)構不得提供虛假的或者隱瞞(man)重(zhong)要事實的財務會(hui)計piao) gao)、統計piao) gao)。        

金融機(ji)構提供虛假的或者隱瞞(man)重(zhong)要事實的財務會(hui)計piao) gao)。統計piao) gao)的,給(gei)予警告(gao),並處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成提供虛假財會(hui)報告(gao)罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第十三條 金融機(ji)構不得出(chu)具與(yu)事實不符的信用證、保(bao)函、票(piao)據、存單(dan)、資信證明等金融票(piao)證。        

金融機(ji)構弄虛作假,出(chu)具與(yu)事實不符的信用證、保(bao)函、票(piao)據、存單(dan)、資信證明等金融票(piao)證的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得l倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予開(kai)除的紀律處分(fen);構成非法出(chu)具金融票(piao)證罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第十四(si)條 金融機(ji)構對違反票(piao)據法規定的票(piao)據,不得承(cheng)兌、貼現、付款或者保(bao)證。        

金融機(ji)構對違反票(piao)據法規定的票(piao)據,予以(yi)承(cheng)兌、貼現、付款或者保(bao)證的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen);造成資金損失的,對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成對違法票(piao)據承(cheng)兌、付款、保(bao)證罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

金融機(ji)構辦理存款業(ye)務,不得有下列(lie)行為︰
(一(yi))擅(shan)自提高利率或者變相提高利率,吸收存款;        

(二(er))明知(zhi)或者應知(zhi)是單(dan)位資金,而允許以(yi)個人名義開(kai)立帳戶(hu)存儲;        

(三)擅(shan)自開(kai)辦新的存款業(ye)務種類;        

(四(si))吸收存款不符合中國人民(min)銀行規定的客戶(hu)範圍(wei)、期限和最低限額;        

(五(wu))違反規定為客戶(hu)多頭(tou)開(kai)立帳戶(hu);        

(六(liu))違反中國人民(min)銀行規定的其他存款行為。        

金融機(ji)構有前款所列(lie)行為之一(yi)的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予降級直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證。        

金融機(ji)構辦理貸款業(ye)務,不得有下列(lie)行為︰
(一(yi))向(xiang)關系人發放pan)龐麼睿span lang="EN-US">        

(二(er))向(xiang)關系人發放擔保(bao)貸款的條件(jian)優于(yu)其他借款人同類貸款的條件(jian);        

(三)違反規定提高或者降低利率以(yi)及(ji)采用其他不正(zheng)當手段發放貸款;        

(四(si))違反中國人民(min)銀行規定的其他貸款行為。        

金融機(ji)構有前款所列(lie)行為之一(yi)的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成違法向(xiang)關系人發放貸款罪、違法發放貸款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

金融機(ji)構從事拆借活動(dong),不得有下列(lie)行為︰
(一(yi))拆借資金超過最高限額;        

(二(er))拆借資金超過最長期限;        

(三)不具有同業(ye)拆借業(ye)務資格(ge)而從事同業(ye)拆借業(ye)務;        

(四(si))在(zai)全(quan)國統一(yi)同業(ye)拆借網絡之外從事同業(ye)拆借業(ye)務;        

(五(wu))違反中國人民(min)銀行規定的其他拆借行為。        

金融機(ji)構有前款所列(lie)行為之一(yi)的,暫停或者停止該項(xiang)業(ye)務,沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen)。        

第十八條 金融機(ji)構不得違反國家規定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易,不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保(bao),不得違反國家規定從事非自用不動(dong)產、股(gu)權、實業(ye)等投(tou)資活動(dong)。        

金融機(ji)構違反前款規定的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予開(kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該金融機(ji)構停業(ye)整頓或者吊銷經(jing)營金融業(ye)務許可證;構成非法經(jing)營罪、違法發放貸款罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第十九(jiu)條 金融機(ji)構應當遵(zun)守中國人民(min)銀行有關現金管理的規定,不得允許單(dan)位huan)蛘吒鋈順 薅釤崛∠紙稹span lang="EN-US">        

金融機(ji)構違反中國人民(min)銀行有關現金管理的規定,允許單(dan)位huan)蛘吒鋈順 薅釤崛∠紙鸕模 gei)予警告(gao),並處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen)。        

第二(er)十條 金融機(ji)構應當遵(zun)守中國人民(min)銀行有關信用卡管理的規定,不得違反規定對持(chi)卡人透支或者幫助持(chi)卡人利用信用卡套取現金。        

金融機(ji)構違反中國人民(min)銀行有關信用卡管理的規定,對持(chi)卡人透支或者幫助持(chi)卡人利用信用卡套取現金的,給(gei)予警告(gao),並處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen)。        

第二(er)十一(yi)條 金融機(ji)構應當遵(zun)守中國人民(min)銀行有關資產負(fu)債比例管理的規定。        

金融機(ji)構違反中國人民(min)銀行有關資產負(fu)債比例管理規定的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen)。        

金融機(ji)構不得佔壓(ya)財政存款或者資金。
金融機(ji)構佔壓(ya)財政存款或者資金的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上3倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予降級直至開(kai)除的紀律處分(fen)。        

第二(er)十三條 金融機(ji)構應當依法協助稅務機(ji)關、海關辦理對納稅人存款的凍結、扣(kou)劃(hua)。        

金融機(ji)構違反前款規定,造成稅款流(liu)失的,給(gei)予警告(gao),並處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成違反治(zhi)安管理行為的,依法給(gei)予治(zhi)安管理處罰;構成妨害公務罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第二(er)十四(si)條 經(jing)營外匯(hui)業(ye)務的金融機(ji)構應當遵(zun)守國家外匯(hui)管理規定。        

經(jing)營外匯(hui)業(ye)務的金融機(ji)構違反國家外匯(hui)管理規定的,依照外匯(hui)管理條例的規定,給(gei)予行政處罰;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成犯罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第二(er)十五(wu)條 經(jing)營外匯(hui)業(ye)務的金融機(ji)構,不得有下列(lie)行為︰        

(一(yi))對大額購(gou)匯(hui)、頻繁購(gou)匯(hui)、存取大額外幣現鈔等異常情(qing)況不及(ji)時報告(gao);        

(二(er))未按照規定辦理國際收支申報。        

經(jing)營外匯(hui)業(ye)務的金融機(ji)構有前款所列(lie)行為之一(yi)的,給(gei)予警告(gao),並處5萬元以(yi)上30萬元以(yi)下的罰款;對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,對該金融機(ji)構直接負(fu)責的高級管理人員(yuan),給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成簽訂、履行合同失職被(bei)騙罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第二(er)十六(liu)條 商業(ye)銀行不得為證券、期貨交易資金清(qing)算透支或者為新股(gu)申購(gou)透支。        

商業(ye)銀行為證券、期貨交易資金清(qing)算透支或者為新股(gu)申購(gou)透支的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該商業(ye)銀行直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予開(kai)除的紀律處分(fen),對其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen)。        

第二(er)十七條 財務公司不得有下列(lie)行為︰        

(一(yi))超過中國人民(min)銀行批準的規模發行財務公司債券;        

(二(er))吸收非集團成員(yuan)單(dan)位存款或者向(xiang)非集團成員(yuan)單(dan)位發放貸款;        

(三)違反規定向(xiang)非集團成員(yuan)單(dan)位提供金融服務;        

(四(si))違反中國人民(min)銀行規定的其他行為。        

財務公司有前款所列(lie)行為之一(yi)的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該財務公司直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,責令該財務公司停業(ye)整頓,對直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成非法吸收公眾存款罪、擅(shan)自發行股(gu)票(piao)、公司企業(ye)債券罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第二(er)十八條 信托(tuo)投(tou)資公司不得以(yi)辦理委托(tuo)、信托(tuo)業(ye)務名義吸收公眾存款、發放貸款,不得違反國家規定辦理委托(tuo)、信托(tuo)業(ye)務。        

信托(tuo)投(tou)資公司違反前款規定的,給(gei)予警告(gao),沒收違法所得,並處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下的罰款,沒有違法所得的,處10萬元以(yi)上50萬元以(yi)下的罰款;對該信托(tuo)投(tou)資公司直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)、其他直接負(fu)責的主管人員(yuan)和直接責任(ren)人員(yuan),給(gei)予記大過直至開(kai)除的紀律處分(fen);情(qing)節嚴重(zhong)的,暫停或者停止該項(xiang)業(ye)務,對直接負(fu)責的高級管理人員(yuan)給(gei)予撤fen)爸敝量kai)除的紀律處分(fen);構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的,依法追(zhui)究刑事lue)鶉ren)。        

第二(er)十九(jiu)條 金融機(ji)構繳納的罰款和被(bei)沒收的違法所得,不得列(lie)入(ru)該金融機(ji)構的成本、費(fei)用。        

第三十條 對中國人民(min)銀行所屬(shu)從事金融業(ye)務的機(ji)構的金融違法行為的處罰,適用本辦法。        

第三十一(yi)條 對證券違法行為的處罰,依照國家有關證券管理的法律、行政法規執行,不適用本辦法。        

對yuan)O瘴?ㄐ形 拇Ψ# 勒展矣泄乇bao)險管理的法律、行政法規執行,不適用本辦法。        

本辦法自發布之日起施行xiao)span lang="EN-US">
         

         

附︰刑 法 有 關 條 款          

        

第一(yi)百五(wu)十九(jiu)條公司發起人、股(gu)東違反公司法的規定未交付貨幣、實物或者未轉(zhuan)移(yi)財產權,虛假出(chu)資,或者在(zai)公司jing)閃 笥殖chou)逃其出(chu)資,數額巨大、後果嚴重(zhong)或者有其他嚴重(zhong)情(qing)節的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處或者單(dan)處虛假出(chu)資金額或者抽(chou)逃ying)chu)資金額2%以(yi)上10%以(yi)下罰金。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi)。        

第一(yi)百六(liu)十一(yi)條公司向(xiang)股(gu)東和社會(hui)公眾提供虛假的或者隱瞞(man)重(zhong)要事實的財務會(hui)計piao) gao),嚴重(zhong)損害股(gu)東或者其他人利益的,對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),處3年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處或者單(dan)處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金。        

第一(yi)百六(liu)十七條國有公司、企業(ye)、事業(ye)單(dan)位直接負(fu)責的主管人員(yuan),在(zai)簽訂、履行合同過程中,因嚴重(zhong)不負(fu)責任(ren)被(bei)詐騙,致使國家利益遭受重(zhong)大損失的,處3年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi);致使國家利益遭受特別重(zhong)大損失的,處3年以(yi)上7年以(yi)下有期徒刑。        

第一(yi)百七十六(liu)條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款.擾亂金融秩序的,處3年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處或者單(dan)處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金;數額巨大或者有其他嚴重(zhong)情(qing)節的,處3年以(yi)上10年以(yi)下有期徒刑,並處5萬元以(yi)上50萬元以(yi)下罰金。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),依照前款的規定處罰。        

第一(yi)百七十九(jiu)條未經(jing)國家有關主管部門批準,擅(shan)自發行股(gu)票(piao)或者公司、企業(ye)債券,數額巨大、後果嚴重(zhong)或者有其他嚴重(zhong)情(qing)節的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處或者單(dan)處非法募集資金金額1%以(yi)上5%以(yi)下罰金。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi)。        

第一(yi)百八十六(liu)條銀行或者其他金融機(ji)構的工作人員(yuan)違反法律、行政法規規定,向(xiang)關系人發放pan)龐麼罨蛘叻 諾1bao)貸款的條件(jian)優于(yu)其他借款人同類貸款的條件(jian),造成較大損失的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處1萬元以(yi)上10萬元以(yi)下罰金;造成重(zhong)大損失的,處5年以(yi)上有期徒刑,並處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金。        

銀行或者其他金融機(ji)構的工作人員(yuan)違反法律、行政法規規定,向(xiang)關系人以(yi)外的其他人發放貸款,造成重(zhong)大損失的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處1萬元以(yi)上10萬元以(yi)下罰金;造成特別重(zhong)大損失的,處5年以(yi)上有期徒刑,並處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金。        

單(dan)位犯前兩款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),依照前兩款的規定處罰。        

關系人的範圍(wei),依照《中華人民(min)共和國商業(ye)銀行法》和有關金融法規確(que)定。        

第一(yi)百八十七條銀行或者其他金融機(ji)構的工作人員(yuan)以(yi)牟利為目的,采取吸收客戶(hu)資金不入(ru)帳的方式,將資金用于(yu)非法拆借、發放貸款,造成重(zhong)大損失的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金;造成特別重(zhong)大損失的,處5年以(yi)上有期徒刑,並處5萬元以(yi)上50萬元以(yi)下罰金。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),依照前款的規定處罰。        

第一(yi)百八十八條銀行或者其他金融機(ji)構的工作人員(yuan)違反規定,為他人出(chu)具信用證或者其他保(bao)函、票(piao)據、存單(dan)、資信證明,造成較大損失的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi);造成重(zhong)大損失的,處5年以(yi)上有期徒刑。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),依照前款的規定處罰。        

第一(yi)百八十九(jiu)條銀行或者其他金融機(ji)構的工作人員(yuan)在(zai)票(piao)據業(ye)務中,對違反票(piao)據法規定的票(piao)據予以(yi)承(cheng)兌、付款或者保(bao)證,造成重(zhong)大損失的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi);造成特別重(zhong)大損失的,處5年以(yi)上有期徒刑。        

單(dan)位犯前款罪的,對單(dan)位判(pan)處罰金,並對其直接負(fu)責的主管人員(yuan)和其他直接責任(ren)人員(yuan),依照前款的規定處罰。        

第一(yi)百九(jiu)十二(er)條以(yi)非法佔有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處2萬元以(yi)上20萬元以(yi)下罰金;數額巨大或者有其他嚴重(zhong)情(qing)節的,處5年以(yi)上10年以(yi)下有期徒刑,並處5萬元以(yi)上50萬元以(yi)下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重(zhong)情(qing)節的,處10年以(yi)上有期徒刑或者無期徒刑,並處5萬元以(yi)上50萬元以(yi)下罰金或者沒收財產。        

第二(er)百二(er)十五(wu)條違反國家規定,有下列(lie)非法經(jing)營行為之一(yi),擾亂市場秩序,情(qing)節嚴重(zhong)的,處5年以(yi)下有期徒刑或者拘役(yi),並處或者單(dan)處違法所得1倍以(yi)上5倍以(yi)下罰金;情(qing)節特別嚴重(zhong)的,處5年以(yi)上有期徒刑,並處違法所得l倍以(yi)上5倍以(yi)下罰金或者沒收財產︰        

(一(yi))未經(jing)許可經(jing)營法律、行政法規規定的專營、專賣物品(pin)或者其他限制買(mai)賣的物品(pin)的;        

(二(er))買(mai)賣進出(chu)口許可證、進出(chu)口原(yuan)產地證明以(yi)及(ji)其他法律、行政法規規定的經(jing)營許可證或者批準文件(jian)的;        

(三)其他嚴重(zhong)擾亂市場秩序的非法經(jing)營行為。        

第二(er)百七十七條以(yi)yuan)├Α?卜椒ㄗ璋 一(yi)ji)關工作人員(yuan)依法執行職務的,處3年以(yi)下有期徒刑、拘役(yi)、管制或者罰金。        

分(fen)享到︰
【打印】 【關閉】

聯系我(wo)們 法律聲明 網站地圖 設為首頁 西南彩票加入(ru)收藏

國家外匯(hui)管理局主辦 版權所有 授(shou)權轉(zhuan)載

網站標識碼bm74000001   京(jing)ICP備(bei)06017241號   福彩世界京(jing)公網安備(bei)11040102700061號

河北快三开奖结果 | 下一页